Банки смогут ограничивать переводы дропперов 100 тыс. руб. в месяц

Новый закон ограничит возможности дропперов для обналичивания денег. Теперь они не смогут переводить себе и другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц. Эта мера принята в рамках борьбы Банка России с мошенническими операциями

В России вступил в силу новый закон, ограничивающий максимальную сумму переводов между физическими лицами до 100 тыс.руб.в месяц для дропперов. Об этом сообщил Центральный Банк России. Новый порядок вводится в рамках борьбы с теневыми схемами вывода и обналичивания денег.

Российские банки будут опираться на информацию о дропперах, которая хранится в базе Центрального банка о мошеннических операциях. Как отмечает Банк России, для клиентов из этой базы организации теперь будут вводить лимит— человек, замеченный в подозрительных операциях, не сможет переводить себе или другим людям более 100 тыс. руб. в месяц.

«При таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой— не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег»,— подчеркнул ЦБ.Если человек попадет в базу ЦБ, ему могут приостановить действие карты или онлайн-банкинга.

Если банк этого не сделал, то теперь банкиприостановят ему переводы на сумму свыше 100 тыс.руб. Карту обязательнозаблокируют и закроют доступ к онлайн-банку, если сведения о человеке попали в реестр от правоохранителей.Если клиент захочет совершить перевод на сумму более 100 тыс. руб., ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Летом 2024 года в российское законодательство были внесены изменения, которые усложнили жизнь дропперам.Банки получили право приостанавливать переводы, если они совершаются на счета из базы ЦБ «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Также у банков есть право блокировать карты и онлайн-банкинг, если они содержатся в этой базе ЦБ. Если получена информация от МВД о совершенном этим клиентом противоправном действии, то банк обязан заблокировать его карты и онлайн-банкинг.

В прошлом году ЦБ расширилперечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки при проведении транзакций физических лиц. Основанием для отказа в переводе средств стала информация о возбужденном в отношении получателя уголовном деле, полученная по любым каналам, перевод на счета, по которым ранее, по оценке антифрод-систем банков, была зафиксирована мошенническая деятельность,поступившие от сторонних организаций данные, свидетельствующие о мошеннической операции (например, информация от оператора связи о нехарактерной для клиента телефонной активности перед переводом средств или росте числа входящих сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах).

Новости компаний РБК Компании Крупные оптовые компании региона Посмотрите крупнейших игроков рынка

РБК Компании Делитесь кейсами вашей компании Усильте деловую репутацию и покажите эффективность решений на реальных примерах

РБК Компании Крупнейшие компании в сфере лесного хозяйства Посмотрите данные в каталоге по регионам

В декабре 2024 года Банк России оценивал число лиц, вовлеченных в дропперство, в 700 тыс. По расчетам МВД, в схемы по обналичиванию средств, похищенных мошенниками, вовлечены более 2 млн граждан.

По данным ЦБ, в прошлом году мошенники украли у россиян с банковских счетов 27,5 млрд руб., это выше показателя 2023 года на 74,4%. В конце 2024 года Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами начал разрабатывать платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц.

Читайте РБК в Telegram.

Поделиться Поделиться Вконтакте Одноклассники Telegram

Начните с надежным брокером БКС-Брокер

 

БЕСПЛАТНО! СУПЕР СТРАТЕГИЯ! Предлагаем Вашему вниманию стратегию "Нефтяной канал". Вы можете бесплатно ознакомиться с ней и получить ее. БЕСПЛАТНО!!! Получить описание стратегии "Нефтяной канал"

Нам важно ваше мнение

ОПЦИОНЫ		СПОРТ	ФОРЕКС						БИРЖА	КРИПТО

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на https://rabota-zarabotki.ru - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.