ЦБ объяснил сообщение о проверках крупных переводов себе по СБП
Под проверку на признаки мошенничества подпадут переводы более 200 тыс. руб. «условно незнакомым» людям», если до этого человек перевел крупную сумму на свой счет через СБП, пояснили в ЦБ
Банки будут проверять на признаки мошенничества не просто крупные переводы самому себе с использованием системы быстрых платежей (СБП), а переводы, которые совершаются другому физлицу после этого, заявили в пресс-службе Центробанка.
Так там объяснили заявлениедиректора департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова, который рассказал, что мошенники стали убеждать граждан перевести самому себе крупные суммы по СБП. В связи с этим такие транзакции будут включены в перечень подозрительных операций, если в тотже день пользователь попытался перевести деньги другому человеку, которому не делал переводов в последние полгода.
В ЦБ уточнили, что на признаки мошенничества будут проверять только переводы по СБП от 200 тыс. руб. «условно «незнакомому» человеку». «Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП. Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку (физическому лицу)»,— подчеркнули там.
ЦБ несколько раз публиковал перечни признаков мошеннических операций, например для онлайн-переводов или снятия наличных через банкомат. В последний, действующий с 1 сентября, вошел в том числе перевод более 200 тыс. руб. самому себе незадолго до запроса на выдачу наличных.
Среди других критериев:
- нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду; изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах; снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.
Уваров анонсировал выход приказа ЦБ с новыми признаками мошеннических переводов в ближайшее время. По его словам, в него войдут такие критерии, каксменаномера телефона для входа в интернет-банк и получение банком информации от оператора, что у клиента изменились характеристики телефона, «например используется нетипичный интернет-провайдер».
Читайте РБК в Telegram.
Поделиться Поделиться Вконтакте Одноклассники Telegram
| Дисклеймер: все материалы на rabota-zarabotki.ru публикуются только с ознакомительной целью и не содержат – и не должны рассматриваться, как содержащие – инвестиционные советы и рекомендации, или предложения к совершению каких-либо действий с финансовыми инструментами. Данный материал заимствован. |
Регистрируемся и начинаем зарабатывать с проверенными платформами
| ОПЦИОНЫ | ФОРЕКС | БИРЖА | КРИПТО | ||||
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
Начните с надежным брокером БКС-Брокер | |
|
БЕСПЛАТНО! СУПЕР СТРАТЕГИЯ! Предлагаем Вашему вниманию стратегию "Нефтяной канал". Вы можете бесплатно ознакомиться с ней и получить ее. |
Нам важно ваше мнение
Регистрируемся и начинаем зарабатывать с проверенными платформами
| ОПЦИОНЫ | ФОРЕКС | БИРЖА | КРИПТО | ||||
|
|
|
|
|
|
|
|
При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на https://rabota-zarabotki.ru - ОБЯЗАТЕЛЬНА!
Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.
