Финразведка заявила о праве банков на ввод лимитов на входящие переводы
Сюжет Эксклюзивы РБК Банки для борьбы с дропами имеют право ограничивать поступления на счета подозрительных клиентов, считают в Росфинмониторинге. Там одобрили предложения ЦБ усилить контроль за такими типами переводов
Российские банки вправе установить дополнительные ограничения на использование клиентами счетов, в том числе на входящие переводы, сообщили РБК в Росфинмониторинге. Так в службе финансовой разведки прокомментировали последние рекомендации ЦБ кредитным организациям: 4 июня регулятор выпустил письмо с предложениями по усилению контроля за физлицами-дропами и техническими компаниями.
Дропами, или дроперами, считаются клиенты, кто неосознанно или умышленно передает реквизиты своих счетов или платежных средств для проведения сомнительных транзакций. Случайными дропами также могут стать лица, чьи персональные данные оказались в слитых базах и были использованы злоумышленниками для оформления электронных кошельков. Технические компании, или компании-пустышки, — это юрлица, не ведущие реальной деятельности.
«Упомянутые в методических рекомендациях Банка России меры в виде установления ограничений на количество и сумму поступающих переводов, операций по внесению наличных напрямую не предусмотрены действующим антиотмывочнымзаконодательством. Вместе с тем кредитные организации если это не противоречит требованиям законодательства, в рамках договорных отношений с клиентами вправе установить дополнительные условия использования банковских счетов»,— отметил представитель Росфинмониторинга. Он при этом подчеркнул, что до применения ограничений банкам стоит «всесторонне изучать своих клиентов» и оценивать, высокли риск совершения ими подозрительных операций.
Банк России в письме тоже предложил участникам рынка тщательнее анализировать «транзакционный профиль» клиентов, но вместе с тем доработать банковские договоры. По рекомендации ЦБ, в соглашениях стоит прописывать, что если транзакционный профиль клиента будет иметь признаки дропа или технической компании, то у банков должно быть право устанавливать ограничения по числу и объему входящих поступлений на счет. Это могут быть как денежные переводы (за исключением переводов самому себе), так и внесение наличных на счет.
Как это может работать и естьли риски для обычных добросовестных клиентов— в разборе РБК.
Поделиться Поделиться Вконтакте Одноклассники Telegram
| Дисклеймер: все материалы на rabota-zarabotki.ru публикуются только с ознакомительной целью и не содержат – и не должны рассматриваться, как содержащие – инвестиционные советы и рекомендации, или предложения к совершению каких-либо действий с финансовыми инструментами. Данный материал заимствован. |
 |
Начните с надежным брокером БКС-Брокер | |
|
БЕСПЛАТНО! СУПЕР СТРАТЕГИЯ! Предлагаем Вашему вниманию стратегию "Нефтяной канал". Вы можете бесплатно ознакомиться с ней и получить ее. |
Нам важно ваше мнение
| ОПЦИОНЫ | СПОРТ | ФОРЕКС | БИРЖА | КРИПТО | ||||||
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на https://rabota-zarabotki.ru - ОБЯЗАТЕЛЬНА!
Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.