Ключевые шаги в возврате средств от ХАЙП проектов

Потеря денег в мошеннических инвестиционных проектах (ХАЙП) — серьезный удар для любого человека. Психологическая травма от осознания собственной доверчивости и страх за свое финансовое будущее могут надолго выбить из колеи. Однако поддаваться панике и опускать руки в такой ситуации нельзя. Важно быстро взять себя в руки и предпринять ряд ключевых шагов, которые помогут вернуть свои средства или хотя бы минимизировать ущерб. В этой статье мы подробно разберем алгоритм действий для пострадавших от ХАЙПов инвесторов.

Своевременное обнаружение признаков финансовой пирамиды и прекращение инвестирования

Главное правило борьбы с ХАЙПами — вовремя распознать мошенническую схему и остановиться. Увы, многие инвесторы, ослепленные обещаниями сверхдоходов, не придают значения тревожным звонкам и продолжают нести деньги в пирамиду до последнего. Хотя если проявить немного внимательности и скептицизма, несостоятельность проекта обычно видна невооруженным глазом.

Вот главные признаки, которые должны насторожить:

• Гарантии стабильно высокой доходности, превышающей рыночные показатели в разы.
• Агрессивная реклама в соцсетях и на тематических ресурсах с упором на эмоции.
• Многоуровневая реферальная программа, когда основной доход участники получают от привлечения новых вкладчиков.
• Анонимность или откровенная сомнительность организаторов проекта, отсутствие внятной легенды.
• Излишне сложные и запутанные схемы получения прибыли, частая смена декораций.

Если вы заметили хотя бы пару пунктов из этого списка — немедленно прекращайте любые отношения с проектом. Заблокируйте аккаунт в личном кабинете, отключите автоматические платежи и реинвесты, выведите на внешние кошельки все, что успели накопить. Не слушайте уговоры куратора и админов — им важно выиграть время, чтобы собрать побольше денег перед соскамом. Лучше поздно, чем никогда осознать, что вас втянули в аферу и решительно соскочить с крючка.

Грамотный сбор и фиксация доказательной базы: электронная переписка, чеки, аудио- и видеозаписи

Следующий обязательный шаг — оперативный сбор всех возможных доказательств вашего участия в ХАЙПе. По сути, это материалы, которые подтверждают факт передачи денег организаторам проекта и могут лечь в основу претензий. В первую очередь речь идет о финансовых документах: платежных поручениях, чеках, квитанциях с реквизитами получателей. Внимательно изучите детали транзакций, постарайтесь найти в них признаки обналички, сомнительных контрагентов, иностранных юрисдикций.

Важно также сохранить всю электронную переписку, которую вы вели с представителями ХАЙПа в мессенджерах, соцсетях, по email. Скопируйте или сфотографируйте чаты в Telegram и Skype, диалоги в Facebook и Instagram, сделайте скриншоты страниц проекта и своего личного кабинета. Если с вами проводили голосовые или видеовстречи — постарайтесь записать их на диктофон или камеру. Это позволит подкрепить вашу позицию, особенно если мошенники обещали гарантии или уговаривали на новые взносы.

Не поленитесь завести отдельную папку на компьютере и складывать туда все собранные материалы в хронологическом порядке. Можно также распечатать ключевые документы и скриншоты на бумаге. Не забудьте сделать несколько резервных копий досье на съемных носителях или в облаке. Так вы подстрахуетесь на случай форс-мажора с техникой и всегда сможете быстро поделиться доказательствами с другими пострадавшими или правоохранителями.

Блокировка дальнейших транзакций и платежей в адрес мошеннического проекта

Как только стало очевидно, что вы связались с мошенниками, нужно предпринять все возможное, чтобы остановить утечку денег. Многие ХАЙП-админы используют психологические приемы удержания инвесторов: запугивают штрафами за несвоевременный взнос, сулят бонусы за лояльность, давят на чувство азарта и жадности. Ваша задача — не поддаваться на манипуляции и отрезать мошенников от своего кошелька.

Вот что важно сделать в первую очередь:

1. Заблокировать личный кабинет в ХАЙПе и запретить любые списания с привязанных карт.
2. Отозвать разрешения на автоплатежи и рекуррентные транзакции в адрес проекта.
3. Сменить все пароли и коды доступа к своим онлайн-банкам, электронным кошелькам, криптобиржам.
4. Обратиться к платежным операторам (WebMoney, QIWI, ЮMoney) с требованием остановить переводы мошенникам и вернуть последние поступления.
5. Заявить в службу безопасности своего банка о пострадавших от действий ХАЙПа счетах и попросить их заморозить.

Если для инвестиций использовались кредитные средства — срочно свяжитесь с кредитором, объясните ситуацию и договоритесь о реструктуризации долга. Это позволит избежать начисления штрафов и подключения коллекторов. В общем, чем раньше вы остановите поток своих денег в ХАЙП, тем меньше потеряете в итоге.

Оперативное инициирование проверок и расследований в отношении организаторов ХАЙПа

Помимо личных усилий по возврату средств, всегда есть смысл обратиться за помощью в компетентные органы. Тем более, что ХАЙП-мошенничество — это не просто неудачное вложение, а самое настоящее преступление, подпадающее под статью 159 УК РФ. Поэтому как только стало ясно, что проект соскамился, нужно быстро написать заявления во все инстанции:

• Районный отдел полиции по месту вашего жительства или регистрации ХАЙПа.
• Региональное управление МВД с приложением детального описания произошедшего.
• Местную прокуратуру с требованием провести проверку и принять меры прокурорского реагирования.
• Следственный комитет, если сумма похищенного превышает 1 млн рублей.
• Центробанк, Генпрокуратуру, ФАС, Роскомнадзор — для общей информации и статистики.

В заявлениях максимально подробно изложите суть претензий: что за проект, кто организаторы, сколько привлекли денег, как перестали платить. Укажите известные вам установочные данные мошенников, названия их фирм, номера счетов и кошельков. Приложите собранные скриншоты, чеки, аудио и видео записи — это будет основа доказательной базы. Попросите приобщить к материалам проверки данные о других пострадавших, провести допросы свидетелей, экспертизы документов, обыски по адресам ХАЙПа.

Первичная реакция силовиков может быть вялой — увы, слишком много сейчас финансовых пирамид развелось. Поэтому важно продемонстрировать настойчивость — периодически интересоваться ходом проверки, настаивать на возбуждении уголовного дела по факту мошенничества, привлекать внимание общественности и СМИ. Как правило, чем больше потерпевших и упоминаний в медиа, тем серьезнее относятся к ситуации в органах. Ну и конечно, инициатива наказуема — будьте готовы и дальше активно сотрудничать со следствием.

Формирование коалиции пострадавших инвесторов для координации действий и обмена информацией

Последний, но отнюдь не менее важный шаг — поиск единомышленников и объединение усилий в борьбе за возврат средств. В подавляющем большинстве случаев вы далеко не единственный человек, попавшийся на удочку ХАЙПа. А коллективные действия пострадавших инвесторов всегда эффективнее потуг одиночек.

Ваша цель — сформировать неформальную коалицию товарищей по несчастью со схожими суммами ущерба и примерно одним временем вложений. Для этого постарайтесь найти и связаться с другими жертвами ХАЙПа:

1. Изучите ветки на тематических форумах и в соцсетях, посвященные краху проекта.
2. Оставьте там свои контакты и призыв объединиться для совместной борьбы.
3. Напишите личные сообщения людям, которые ранее публично упоминали свои потери.
4. Дайте объявление о поиске пострадавших на местных досках, в газетах, в группах райцентра.
5. Попросите модераторов инвест-порталов сделать общий чат или форум для координации.

Когда наберется хотя бы 10-20 человек, проведите общий сбор онлайн или вживую. Обсудите примерный размер финансовых потерь, объедините собранные доказательства, наметьте план совместных действий. Выберите координатора или инициативную группу для представления интересов коалиции перед органами и медиа. Заведите общий кошелек для сбора донатов на текущие расходы (канцелярия, транспорт, юристы). Распределите зоны ответственности, чтобы работа кипела продуктивно и слаженно.

Заключение

К сожалению, шансы вернуть деньги, утраченные из-за краха ХАЙПа, не очень высоки. Слишком хитры и осторожны современные финансовые мошенники, слишком сложны их схемы с офшорами и криптовалютами, слишком неповоротлива правоохранительная машина. Многое зависит от оперативности ваших действий, суммы ущерба, количества пострадавших, доказательной базы, добросовестности силовиков.

Тем не менее сдаваться и опускать руки точно не стоит. Известны прецеденты, когда инвесторам удавалось вернуть до 30-50% вложений в ХАЙП через суды и исполнительное производство. Кто-то смог договориться с организаторами о добровольном возврате части денег. Кого-то удовлетворила моральная компенсация в виде реальных тюремных сроков для мошенников.

Но даже если вернуть свои кровные не получится, всегда можно извлечь ценные уроки на будущее. Повысить свою финансовую грамотность, научиться отличать обман от реальных инвестиций. Внимательнее изучать проекты и компании, не вестись на сказочные обещания. Диверсифицировать вложения, не класть все яйца в одну корзину. Одним словом, использовать печальный опыт как прививку от новых ошибок. И конечно, делиться своей историей с другими, чтобы уберечь их от подобной участи. Удачи вам в нелегкой борьбе!

Выход есть!

Уважаемые господа, если вы случайно попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит под чистую, или Вы нечаянно попали на развод на Форексе или Крипто-валютных проектах, то не отчаивайтесь! У Вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги! Это процедура Чарджбэк (Chargeback). Сделать это можно прямо сейчас, воспользовавшись услугами наших партнеров по возврату денег. Просто перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и получите консультации. ПОМОГИТЕ МНЕ ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ! ПРЯМО СЕЙЧАС!

Желаем вам наилучших результатов в криптовалютной торговле и заработке.