Помогут ли договоренности Москвы и Пекина решить проблему с расчетами

Премьеры России и Китая договорились развивать расчетную инфраструктуру двух стран для бесперебойной торговли. Решением проблемы может быть открытие филиалов китайских банков в России и наоборот, однако риски санкций сохраняются

Россия и Китай на правительственном уровне договорились развивать платежно-расчетную инфраструктуру, в том числе способствовать открытию филиалов и дочерних организаций банков в двух странах, чтобы обеспечить бесперебойное функционирование каналов расчетов в торговле между Россией и Китаем. Об этом говорится в совместном коммюнике по итогам встречи между премьер-министром России Михаилом Мишустиным и премьером Госсовета КНР Ли Цяном.

Главы правительств отметили необходимость углублять сотрудничество в финансовой сфере для того, чтобы обеспечить бесперебойное и нормальное функционирование каналов расчетов для устойчивой торговли между Россией и Китаем. Для этого они договорились:

поддерживать достигнутый высокий уровень доли расчетов в национальных валютах в двусторонней торговле, инвестициях, кредитовании и других торгово-экономических операциях; укреплять и развивать платежно-расчетную инфраструктуру, в том числе путем открытия корреспондентских счетов и учрежденияфилиалов и «дочек» банков в двух странах; расширять сотрудничество в сфере банковской и страховой деятельности, в том числе в области регулирования; обеспечить дальнейшее укрепление двустороннего взаимодействия в сфере противодействия отмыванию денег и финансированиютерроризма с акцентом на усиление контактов и сотрудничества в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Предпосылки договоренностей

Ситуация с платежами между Россией и Китаем ухудшается с декабря 2023 года, когда президент США Джо Байден подписал указ, который уполномочил Минфин США вводить санкции против иностранных банков за помощь в проведении сделок по поставке определенных материалов и оборудования российскому ОПК. В июне угроза вторичных санкций была ужесточена, в том числе с прямым упоминанием сотрудничества с подсанкционными российскими банками и их филиалами в других странах. На фоне этого крупные китайские банки стали чаще отказывать в приеме платежей из России, ограничили работу с российскими банками и т.п. В августе некоторые российские импортеры жаловались на то, что банки Китая начали возвращать платежи за уже поставленные товары, писали «Ведомости». Глава ВТБ Андрей Костин говорил в апреле, что после ужесточения режима вторичных санкций банки дружественных стран резко увеличили число отказов в проведении платежей, связанных с Россией.

Задержки платежей вызваны в большей степени ужесточением процедур комплаенса в китайских банках, говорит основатель российско-китайской b2b-платформы КИФАТяньшу Сунь. «Дополнительные вопросы у банков возникают в связи с платежами за поставки тех товаров, которые могут быть отнесены к продукции двойного назначения, а это могут быть даже всем привычные электроника, бытовая техника и так далее в связи с особенностью кодов ВЭД»,— объясняет Сунь. При этом он считает, что массовых возвратов платежей из Китая нет, но происходят единичные случаи, которые зачастую вызваны конкретными операционными причинами.

Новости компаний РБК Компании РБК Предприниматели Санкт-Петербурга могут получить доступ к РБК Компании Новость

РБК Компании Самые крупные IT-компании региона Ознакомьтесь с информацией в каталоге

РБК Компании Старейшие страховые компании региона Изучите сведения в каталоге по регионам

«Я не думаю, что проблемы с расчетами могут привести к серьезным проблемам с импортом. Китай до сих пор остается мировой фабрикой, производящей и экспортирующей существенный объем товарной продукции. И, конечно, отказываться от такого рынка сбыта, как Россия, не в его интересах»,— считает старший партнер О2Consulting Татьяна Сафонова. Старший партнер коллегии адвокатов Pen&Paper Антон Именнов, наоборот, допускает, что проблемы с платежами могут вести к ощутимому снижению импорта из Китая в Россию.

По данным главного таможенного управления Китая, за первое полугодие 2024 года экспорт товаров из Китая в Россию в денежном выражении составил 366,81 млрд юаней, увеличившись почти на 2% по сравнению с темже периодом 2023 года. Однако в долларовом эквиваленте показатель снизился на 0,8%, до $51,66 млрд. Для сравнения: совокупный экспорт товаров из Китая во все страны мира в долларовом выражении в июне увеличился на 8,6%— таким образом, поставки в Россию росли медленнее, но не снижались.

Какие российские банки есть в Китае, а китайские— в России

В Китае действует «ВТБ Шанхай»— «дочка» российского госбанка, которая работает в полностью закрытом контуре и «в состоянии взять на себя функции основного расчетного банка в юанях для обслуживания российско-китайской двусторонней торговли», говорил Костин. В феврале 2024 года Костин также заявлял о планах открыть филиалы банка в Пекине и других городах Китая. Планы по открытию филиалов в Китае также есть у Сбербанка. Первый зампред правления банка Александр Ведяхин говорил, что процесс идет по установленному регламенту, однако регламентные сроки у китайского регулятора достаточно длинные. Альфа-банк планирует открыть отделения в Пекине и Шанхае в третьем квартале 2025 года. Газпромбанк хочет открыть офис в Китае до конца 2024 года, сейчас у ГПБ есть только представительство в Пекине. Также представительство в Пекине есть у Промсвязьбанка и Сбербанка. В июне 2024 года США ввели блокирующие санкции против «ВТБ Шанхай», а также представительств Сбербанка, ВТБ и Промсвязьбанка. В России, в свою очередь, работают китайские «дочки» ICBC (Industrial & Commercial Bank of China), Bank of China, CCB (China Construction Bank) и Чайнасельхозбанк, а также представительства ряда других китайских банков. Летом 2024 года в России был принят закон, разрешающий с 1 сентября 2024 года открывать филиалы иностранных банков. В отличие от дочерних структур, которые работают как полноценные банки, филиалы имеют ряд ограничений:например, они не могут открывать и вести банковские счета юридических лиц, переводить средства по их поручению, проводить инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание юридических лиц и т.д.

Помогутли договоренности решить проблему с расчетами

В целом использование расчетов в национальных валютах, развитие платежей и финансовой инфраструктуры облегчит проведение платежей, но это не является панацеей, предупреждает Именнов: «Проведение платежей во внутренней инфраструктуре, без привязки к валютам западных государств, снижает вероятность привлечения китайских банков к уголовной и административной ответственности за нарушение санкционных режимов, например в виде штрафов, но не снижает риск введения в отношении них вторичных санкций за взаимодействие с подсанкционными лицами и иными лицами».

Увеличение числа филиалов и «дочек» банков в двух странах может быть одним из решений проблемы, так как в этом случае платежи между контрагентами могут осуществляться в рамках одного банка, рассуждает Именнов: «Например, китайский банк создает дочернюю компанию в России и получает банковскую лицензию. Китайские контрагенты, имеющие системный интерес в торговле с российскими контрагентами, могут открыть счет в таком дочернем банке и получать на него платежи в рублях от российских заказчиков. При необходимости рублевая выручка может быть конвертирована в юани и переведена на счет в материнском банке в Китае». Однако такой подход не будет работать с подсанкционными банками, подчеркивает Именнов.

Наладить ситуацию с платежами в национальных валютах поможет решение российских законодателей допустить на российский банковский рынок филиалы иностранных банков, добавляет Сафонова. «Работая напрямую с российскими юридическими лицами, имея возможность проводить процедуры по одобрению их в качестве своих клиентов (KYC, принцип «знай своего клиента»), китайские банки будут иметь меньше оснований опасаться применения к ним санкций»,— говорит Сафонова.

Что касается корреспондентских счетов, то формально сейчас ничто не мешает банкам не под санкциями открывать их в Китае, однако в рамках договоренностей на национальном уровне может быть установлена более лояльная политика по отношению к корреспондентским счетам российских банков, предполагает Именнов. В настоящее время китайские банки могут закрыть корреспондентские счета в соответствии со своей внутренней политикой, которая высоко оценивает санкционный риск взаимодействия с Россией, добавляет юрист.

Доля расчетов между Россией и Китаем в национальных валютах уже превышает 95%, оценивал Мишустин. По последним данным ЦБ, на азиатском направлении (разбивка по странам не приводится) во втором квартале 2024 года доля недружественных валют в расчетах за российский экспорт составила 14,7%, опустившись за год на 14 п.п., а за импорт— упала до 14%. Но эти данные еще не в полной мере учитывают введенный в июне западный санкционный пакет, который привел к остановке биржевых торгов в России долларами и евро.

При использовании ограниченного перечня мягких валют в расчетах при несбалансированном платежном балансе, когда, например, объем экспорта превышает объем импорта, возникают риски дисбаланса в денежных потоках, предупреждает Сафонова: «Мы видели эту ситуацию весной, когда существенный объем рупий, полученных за сырьевые товары, было сложно в дальнейшем использовать. Данную проблему можно решать путем использования различных механизмов стерилизации денежной массы, например направления ее на инвестиции в стране-эмитенте».

Поделиться Поделиться Вконтакте Одноклассники Telegram

Начните с надежным брокером БКС-Брокер

 

БЕСПЛАТНО! СУПЕР СТРАТЕГИЯ! Предлагаем Вашему вниманию стратегию "Нефтяной канал". Вы можете бесплатно ознакомиться с ней и получить ее. БЕСПЛАТНО!!! Получить описание стратегии "Нефтяной канал"

Нам важно ваше мнение

БИНАРНЫЕ ОПЦИОНЫ			ФОРЕКС						БИРЖА	КРИПТО

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на https://rabota-zarabotki.ru - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.